хочу открыть кредитное агенство

хочу открыть кредитное агенство

ВОПРОС : задаёт Дмитриев Константин Павливич ( 27 октября 2008 года )
Добрый день, могли бы вы мне обьяснить что нужно для открытия кредитного агенства, как частному лицу


ОТВЕТ : даёт ''Премьер'' АО
Здравствуйте, Константин Павлович.
Основными нормативными актами, определяющими процедуру государственной регистрации кредитной организации, являются: Федеральный закон от 02.12.1990 г. N 395-1 ''О банках и банковской деятельности''; Федеральный закон от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ ''О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей'', а также Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. N 109-И ''О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций''.
В соответствии со ст. 1 Закона о банках и банковской деятельности, кредитной организацией признается юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Законом о банках и банковской деятельности. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество (АО, ООО или ОДО (общество с дополнительной ответственностью)).
При создании кредитной организации существует ряд необходимых условий и требований, устанавливаемых вышеуказанными и иными нормативными актами к вновь создаваемой кредитной организации.
Во-первых, специальные требования, предъявляемые к руководителю, главному бухгалтеру, на предмет наличия у этих лиц высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; отсутствие судимости, наличия положительной деловой репутации.
Во-вторых, специальные требования к участникам (учредителям) кредитной организации: финансовая благонадежность, срок деятельности не менее 3 лет и другие.
В-третьих, требования, предъявляемые к минимальному размеру уставного капитала: в соответствии со ст. 11 Закона о банках и банковской деятельности минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро. Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме рублевого эквивалента 500 тысяч евро.
Вместе с тем наиболее важным моментом в ходе этапа создания кредитной организации является рассмотрение Банком России заявления о государственной регистрации кредитной организации, ходатайства о регистрации и выдаче лицензии, приложенных к ним документов и принятие соответствующего решения. Заявление и указанные документы предоставляются в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого местонахождения кредитной организации. К числу упомянутых документов относятся: бизнес-план вновь создаваемой кредитной организации, документы, подтверждающие право собственности учредителя на помещение, в котором будет располагаться кредитная организация, либо обязательство о заключении договора аренды, устав кредитной организации, учредительный договор, анкеты кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера кредитной организации, квитанция об оплате гос. пошлины за государственную регистрацию и выдачу лицензии, список учредителей кредитной организации, документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации, и иные документы в соответствии с главой 3 Инструкции ЦБ от 14.01.2004 г. N 109-И и ст. 14 Закона о банках и банковской деятельности.
Срок рассмотрения документов территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации не более трех месяцев с даты представления этих документов.

ВОПРОСЫ ПО ТЕМЕ: РЕГИСТРАЦИЯ ООО

Взнос в Уставный капитал

Рекламная деятельность- где получить??

Выбор основного кода ОКВЭД

хочу открыть кредитное агенство

ТЕМЫ ON-LINE КОНСУЛЬТАЦИЙ 2008

Регистрация юридических лиц

Реорганизация юридических лиц

Ликвидация юридических лиц

Лицензирование

Страхование

Наследование имущества

Брачно-семейные вопросы

Жилищные вопросы

Недвижимость

Административные правонарушения

Защита прав потребителей

Трудовые отношения

Другие вопросы по гражданским делам

Арбитраж

Исполнительное производство

---